Нацбанк України скасував ліміт у 150 000 гривень для переказів з карти на карту

Національний банк України прийняв рішення не продовжувати регуляторне обмеження у розмірі 150 000 гривень на місяць для переказів фізичних осіб із картки на картку. Про це повідомила пресслужба НБУ.

У НБУ зазначили, що запроваджені обмеження стимулювали напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.

У повідомлені йдеться, що за час дії обмежень Нацбанк України також напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій, яку планує направити комітету Верховної Ради для розгляду в квітні.

Крім того, фінансові установи продовжують вдосконалювати системи моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог НБУ, а правоохоронні органи активно виявляють злочинні схеми.

 «Минулого року НБУ фіксував аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему «дропів» (людей, які за винагороду надають шахраям доступ до своїх банківських карток і рахунків, і ці платіжні засоби використовуються як транзитні для проведення переказів на різні суми між рахунками для різних шахрайських схем та фінансування тероризму – автор), та впровадження Меморандуму», – йдеться у повідомленні НБУ про скасування обмежень.

До «Меморандуму про прозорість функціонування ринку платіжних послуг», який був підписаний у грудні 2024 року,  приєдналася більшість банків, що обслуговують роздрібних клієнтів, – зазначає прес-служба НБУ. 

Згідно згаданому Меморандуму, передбачається:

Запровадження місячних лімітів операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, 50 000 грн із 1 лютого 2025 року.

Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику – 150 000 грн за місяць із 1 лютого 2025 року і 100 000 грн – із 1 червня 2025 року.

Йдеться про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на iBAN.

Попередньо, обмеження діятимуть до кінця воєнного стану, відповіли у НБУ. 

Ця ініціатива спрямова на зменшення тіньового сектору економіки, протидію терористичній ти диверсійній діяльності росії, що фінансується через використання так званих «дропів».

У разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів ліміти для клієнтів встановлюватимуть індивідуально з урахуванням рівня доходів, інформацію про які планують збирати автоматично з наявних ресурсів, заявили підписанти.

Меморандум передбачає обмін банківською інформацією і посилення контролю за діяльністю ФОП, обмеження відкриття рахунків для клієнтів без підтверджених доходів трьома в одній валюті та посилений контроль платежів уночі.

За даними Forbes.ua, вказаний Меморандум підписали: ПриватБанк, Ощадбанк, Універсалбанк (monobank), Райффайзен Банк, Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ). 

У банках, які не підписали документ, діятимуть ліміти встановленні НБУ раніше. Водночас регулятор сподівається, що найближчими часом всі банки та фінансові установи приєднаються до цього меморандуму.