Нацбанк Украины отменил лимит в 150 000 гривен для переводов с карты на карту

Национальный банк Украины принял решение не продлевать регуляторное ограничение в размере 150 000 гривен в месяц для переводов физических лиц с карты на карту. Об этом сообщила пресс-служба НБУ.

В НБУ отметили, что введенные ограничения стимулировали наработки комплексных решений, направленных на минимизацию использования платежной инфраструктуры в противоправной деятельности.

В сообщении говорится, что за время действия ограничений Нацбанк Украины также наработал концепцию реестра лиц, нуждающихся в усиленном контроле платежных операций, которую планирует направить комитету Верховной Рады для рассмотрения в апреле.

Кроме того, финансовые учреждения продолжают совершенствовать системы мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями НБУ, а правоохранительные органы активно выявляют преступные схемы.

 "В прошлом году НБУ фиксировал аномальный всплеск объема переводов между счетами физлиц, который сейчас снизился вследствие введения регуляторных ограничений, коммуникации НБУ, обратившей внимание рынка на проблему "дропов" (людей, которые за вознаграждение предоставляют мошенникам доступ к своим банковским картам и счетам, и эти платежные средства используются как транзитные для проведения переводов на различные суммы между счетами для различных мошеннических схем и финансирования терроризма - автор), и внедрение Меморандума", - говорится в сообщении НБУ об отмене ограничений.

К "Меморандуму о прозрачности функционирования рынка платежных услуг", который был подписан в декабре 2024 года,  присоединилось большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, - отмечает пресс-служба НБУ. 

Согласно упомянутому Меморандуму, предусматривается:

Введение месячных лимитов операций для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, 50 000 грн с 1 февраля 2025 года.

Для клиентов со средним и низким уровнем риска - 150 000 грн в месяц с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн - с 1 июня 2025 года.

Речь идет обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на iBAN.

Предварительно, ограничения будут действовать до конца военного положения, ответили в НБУ. 

Эта инициатива направлена на уменьшение теневого сектора экономики, противодействие террористической и диверсионной деятельности России, финансируемой через использование так называемых "дропов".

В случае значительных накоплений или дополнительно подтвержденных доходов лимиты для клиентов будут устанавливать индивидуально с учетом уровня доходов, информацию о которых планируют собирать автоматически из имеющихся ресурсов, заявили подписанты.

Меморандум предусматривает обмен банковской информацией и усиление контроля за деятельностью ФЛП, ограничение открытия счетов для клиентов без подтвержденных доходов тремя в одной валюте и усиленный контроль платежей ночью.

По данным Forbes.ua, указанный Меморандум подписали: ПриватБанк, Ощадбанк, Универсалбанк (monobank), Райффайзен Банк, Национальная ассоциация банков Украины (НАБУ) и Ассоциация украинских банков (АУБ). 

В банках, которые не подписали документ, будут действовать лимиты установленные НБУ ранее. В то же время регулятор надеется, что в ближайшее время все банки и финансовые учреждения присоединятся к этому меморандуму.